保有投信が増えてきましたので、一度棚卸をしておきたいと思います。
こやって並べてみますと、投信の信託報酬の低下の著しさが分かりますね。セゾンなどもほんの少し前までは優良な投信の一つとして紹介されていましたが、こうも手数料に差がついてしまいますと厳し目な印象です。
とは言え、つみたてNISAで購入しているものは早いものでも2037年までは非課税ですのでどうしたものか。
.
そのセゾンの投信について、2023年実績ではつみたてNISA分だけで約25,000円ほどの費用負担となったようでして、評価額が変わらないとすると非課税期間の残り14年で350,000円の費用負担となる計算になります…
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
- 販売手数料：0円（ノーロード）
- 信託報酬：年0.56％±0.02％ ⇒ 0.55579％（2023年実績）
- 信託財産留保額：0.1％
- 積立期間：特定口座 2016/7~2017/12、つみたてNISA 2018/1~2023/12
- 保有期間：約7.5年
- 評価益率：43.50％
セゾン資産形成の達人ファンド
- 販売手数料：0円（ノーロード）
- 信託報酬：年1.34％±0.2％ ⇒ 1.4086％（2023年実績）
- 信託財産留保額：0.1％
- 積立期間：特定口座 2016/7~2017/12、つみたてNISA 2018/1~2023/12
- 保有期間：約7.5年
- 評価益率：54.30％
.
eMAXIS NYダウインデックス
- 販売手数料：0円（ノーロード）
- 信託報酬：年0.66％ 程度（税込）
- 信託財産留保額：なし
- 積立期間：なし（買付1回：旧NISA 2014/3 1,000円分プレゼントキャンペーン）
⇒ 2019年からは特定口座に入庫 - 保有期間：約10年（特定口座 約4年）
- 評価益率：133.43％（特定口座入庫後）
楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）
- 販売手数料：0円（ノーロード）
- 信託報酬：年0.162％ 程度（税込）
- 信託財産留保額：なし
- 積立期間：つみたてNISA 2019/2~2023/12
- 保有期間：約5年
- 評価益率：73.55％
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 販売手数料：0円（ノーロード）
- 信託報酬：年0.05775％
- 信託財産留保額：なし
- 積立期間：新NISA 2023/1~
- 保有期間：約1か月
- 評価益率：5.06％
eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
